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平安好医生 是不是好生意?

2020-03-02 00:15:14

平安好医生 是不是好生意?(图1)

在被平安集团送上资本市场299天后,2月27日,作为“中国互联网医疗第一股”的平安好医生发布上市以来的首份年报:2018年营收33亿元,增长79%,净亏损9亿元,亏损额同比下降9%。

超碰发布地址发布页面营收保持高速增长、净亏损不再扩大 、净亏损率收窄,对于成立尚不足5年的新经济公司来说已经是不错的成绩,但摆在公司面前的仍是那个老问题:作为互联网医疗公司,平安好医生如何赚钱?

超碰发布地址发布页面4年亏损近30亿元的平安好医生是一门好生意吗?

平安好医生 是不是好生意?(图2)

超碰发布地址发布页面“家庭医生”理想尚远,“医药电商”现实已来

平安好医生 是不是好生意?(图3)

不过还没等家庭医生服务挑起大梁,平安好医生体系内已经孵化出更为耀眼的健康商城业务,截至2018年,健康商城业务占好医生营收比重已经过半,而家庭医生服务占比则下滑至12.3%,与互联网医疗相比,平安好医生倒是更像一家医药电商公司。

平安好医生 是不是好生意?(图4)

只是与被寄予厚望的家庭医生服务相比,健康商城只是传统互联网电商模式在医药垂直领域的翻版,这一赛道也早有阿里健康、京东医药、1药网等大小玩家入局,这并非平安好医生想要的方向,更像是在寻找一项符合自身定位、又兼具规模和增长潜力的营收发动机,以取代仍在高速成长中但规模较小的家庭医生服务。

平安好医生 是不是好生意?(图5)

“家庭医生服务”负责讲故事,“健康商城”负责冲营收。事实上,除去营收占比不到5%的健康与互动,健康商城已经是平安好医生营收贡献最高、增速最快的业务,并且仍处于扩张之中。

从平安好医生官网公布的招商信息可以得知,平安好医生正在招募很多常规意义上健康、医疗之外的类目商家,包括居家百货、数码家电、运动户外、图书/绿植、虚拟卡券、跨境海淘等。

平安好医生 是不是好生意?(图6)

超碰发布地址发布页面平安好医生健康商城招商信息

超碰发布地址发布页面这意味着在接下来很长一段时间内,健康商城的业务规模仍将继续扩大,占平安好医生总营收比例也有望继续提高。在顶着“互联网医疗第一股”的光环上市之后,平安好医生依然未能探索出颠覆传统医疗的商业模式,只能继续探索在电商领域综合发展的可能性。

超碰发布地址发布页面然而,发展电商也有弊端。在四大业务中,健康商城业务毛利率贡献最低,随着健康商城业务营收占比进一步扩大,其对整体毛利率的拖累作用将更加明显。2018年,平安好医生的整体毛利率已经下滑至27.3%,显著低于其他互联网公司,甚至要低于业务构成以医药电商为主的阿里健康。

平安好医生 是不是好生意?(图7)

除了业务营收占比变化对毛利率产生的影响外,过度依赖平安集团也是影响好医生毛利率的一大因素。

超碰发布地址发布页面平安是个好爸爸,但平安好医生能否独立仍是难题

在2018年年报的董事长致辞中,平安好医生董事长兼CEO王涛提及,“与商业保险的合作及会员制是家庭医生服务商业化的重要方向,是目前我们家庭医生板块的主要收入”具体表现则是,2018年,平安好医生与商业保险合作的会员产品(就医360)累计收入超2亿元,服务保险用户超100万。

超碰发布地址发布页面这也是平安好医生首次披露该项服务收入,这100万来自平安集团的保险用户为平安好医生贡献了家庭医生服务近50%的收入。

平安好医生 是不是好生意?(图8)

从好的方面看,平安集团带给平安好医生的正面加成是极其显著的,平安集团2018年月均代理人数量达到132万,这支队伍在推销保险产品的同时也将成为推广平安好医生的重要力量。目前来自平安集团的100万保险用户占平安集团保险客户总数不到1%,需要努力扩张用户基数的平安好医生仍有很大的想象空间。

平安好医生 是不是好生意?(图9)

然而,由于平安集团采购量大、议价权大,平安好医生在与平安集团的合作过程中面临毛利率被拉低的问题。招股书显示,平安集团用户的毛利率显著低于其他用户,特别是健康互动与服务,由其他用户贡献的毛利率高达86%,而平安集团贡献用户的毛利率仅为29%,毛利率差距高达57个百分点。

超碰发布地址发布页面诚然,在平安集团的帮助下,平安好医生可以迅速扩大营收规模、稳定用户基础、用户变现能力,拉开与行业竞争对手的差距,但也不可避免地陷入“薄利多销”的局面。

超碰发布地址发布页面这意味着,尽管平安集团给平安好医生了大量的用户,但同时也压低了好医生的盈利能力。从这个角度看,增加“独立自主权”扩张平安集团以外的客户基础才是好医生继续健康发展的终极选择。

目前,剔除100万来自平安集团的会员产品合作用户,即使全年平均付费用户率提升至新高的3.6%,平安好医生家庭医生服务从5470万月活跃用户、235.7万月付费用户的剩余大部分用户中的创收能力仍让人担心。

何时走出舒适区?

超碰发布地址发布页面2018年,几乎每家互联网公司都在谈to B,平安好医生也不例外。但与其他互联网公司to B业务直接指向营收、变现不同,平安好医生的to B只是一座桥梁,最终仍指向C端用户。

超碰发布地址发布页面最为典型的例子即是平安好医生于去年8月斥资9.8亿元收购面向诊所服务的“同门兄弟”平安万家医疗100%股权,据公告披露,截至2018年6月30日,平安万家医疗覆盖了6.3万多间登记诊所。

平安好医生 是不是好生意?(图10)

在2018年年报中,平安好医生表示收购万家医疗可以“布局线下网络,完善线上线下服务闭环,为用户一体化的服务”但实际上其招股书“与控股股东关系”一节介绍,万家医疗为医疗机构医疗服务,最终用户是齿科、中医、全科诊所等基层医疗机构。但从披露的财务数据来看,万家医疗的to B商业模式显然还未跑通。

收购万家医疗、从线上扩展到线下,平安好医生在商业模式上仍未脱离自己的舒适区:先获取用户,再通过家庭医生服务、消费型医疗、健康商城、健康和互动谋求变现。

超碰发布地址发布页面这一思路也延续到了平安好医生的其他扩张方向上:无论是与Grab合作进军东南亚市场,还是可能会尝试的寻找与平安集团类似的保险业合作伙伴。平安好医生都将负责为Grab等合作伙伴的用户额外的医疗服务,而Grab等则为平安好医生带来用户、甚至直接推销服务。

在发掘完潜在用户需求后,平安好医生们也就成了一个个巨无霸式的平台,在这里,用户可以看病、买体检套餐、买保健品、买药、看短、看直播、看图文资讯、用每日计步换取补贴。

超碰发布地址发布页面不过有一点基本可以确认的是,作为最有钱的互联网医疗公司,账上的80多亿元应该足够让平安好医生看到互联网医疗行业找到真正盈利模式的那天。

本文相关词条概念解析:

家庭医生

家庭医生是一种职业,是指对服务对象实行全面的、连续的、有效的、及时的和个性化医疗保健服务和照顾的新型医生。在中国,家庭医生其实是一个三人左右组成的社区卫生服务团队,通过与服务家庭签订协议与居民建立相对稳定的服务关系。2015年1月14日在西城区人代会上,北京市西城区副区长梁昌新介绍,正在试点“契约式家庭医生”服务,确保24小时内预约对口三甲医院的专家号,3天内安排就诊。中国的家庭医生队伍发展缓慢,主要在上海等经济发达城市,出现了家庭医生队伍,主要的服务对象是中高收入家庭。2017年始,全国85%以上地市群众都要有自己的“家庭医生”签约服务。做实做细家庭医生签约服务,做到提质增效,逐步提高居民对家庭医生签约服务的感受度和满意度。

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